Тест для определения качества знаний и опыта частного инвестора
на фондовом рынке

Это отправная точка каждого человека, у которого есть свои источник доход: от основной работы, от бизнеса. Вы умеете управлять своими деньгами, не впадая в долговые ямы. Вы не живете от зарплаты к зарплате. На этом уровне уже понимаете как работает инфляция, начинаете интересоваться фондовым рынком. У вас есть понимание того, что инвестиции на фондовом рынке имеют больший потенциал доходности, чем депозиты в банках. Тем не менее не знаете какими инструментами вы можете получить и какую именно прибыль.

На данном уровне можете ответить себе на следующие вопросы:

Есть ли у вас накопления, которые вы готовы инвестировать? Как часто и в каком размере вы будете направлять свои доходы на инвестиции?

Вам доступна доходность на несколько процентов выше существующей ключевой ставки Банка России, то есть доходность депозитов в соответствующей валюте. Ваш риск-профиль ограничен уровнем “Консервативный"

Находясь на данном уровне вы знакомы с важными азами фондового рынка. Вы уже знаете в теории потенциальную доходность от инвестиции в разные инструменты: акции, облигации, фьючерсы, структурные продукты. Вы понимаете каким образом с помощью этих инструментов можно зарабатывать, каким образом эти инструменты становятся доступны вам, как происходят сделки. Вы понимаете как устроен организованный рынок ценных бумаг и можете самостоятельно отличить мошенников, от реальных лицензированных посредников.

На данном уровне можете ответить себе на следующие вопросы:
Какой финансовый инструмент я выбираю для своей стратегии? У какого брокера я хочу открыть счет?

Потенциал доходности ваших инвестиции увеличивается на 2-5 процента относительно доходности по существующим ставкам депозитов в соответствующей валюте. Ваш риск-профиль ограничен уровнем “Умеренно консервативный". При таком уровне риска стоимость вашего капитал уже может колебаться от плюса к минусу, либо обесцениться совсем.

Вы знакомы со своими правами и обязательствами, как частного инвестора. Вы знаете о том, какие налоговые льготы вам доступны. У вас уже открыт брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет. Вы умеете подавать поручения на покупку, продажу, пополнять счет и выводить доход. Пользуетесь инвестиционными рекомендациями, которые находите в открытых источниках информации. Понимаете небольшую часть из новостного потока. На этом уровне высок риск потерять адекватность восприятия своих возможностей и риска.

На данном уровне можете ответить себе на следующие вопросы:
Какой вид счета мне выгоднее открыть? Удобно ли мне работать через брокера, которого я выбрал или выбрала?

Потенциальная доходность ваших инвестиции выше доходности по существующим ставкам депозитов в рублях на 5-8 процентов. В обмен на такую возможность вы принимаете риск, при котором стоимость ваших инвестиции может быть с минусовой оценкой до года или двух лет. Ваш риск-профиль ограничен уровнем “Рациональный”

Вы следите за движением мировых индексов. Умеете проводить обзор макроэкономических показателей, анализировать отчетность эмитентов. Знаете что такое технический анализ. Вы умеете определять целевую цену ваших инвестиционных идеи. Знакомы с теорией портфельного управления капиталом. Умеете определять соотношение риска к прибыли. Опыт вашей инвестиционной деятельности от одного года. У вас достаточно знаний, чтобы активно самостоятельно инвестировать и даже торговать, но вам не хватаете практического опыта.

На данном уровне можете ответить себе на следующие вопросы:
Почему я покупаю или продаю именно эту ценную бумагу? Объективная или субъективная эта новость о фондовом рынке?

Потенциальная доходность ваших инвестиции может превышать доходнсть по существующим ставкам депозитов в рублях на 13 и более процентов. Вы принимаете высокий риск, стоимость ваших инвестиции может быть с минусовой оценкой до года или двух лет. Ваш риск-профиль ограничен уровнем “Умеренно агрессивный”